??? 今年以來，以“銀行卡透支”、“購車、購房退稅”、“固話欠費(fèi)”、“中獎”等方式誘騙或脅迫一些不明真相的受害人使用銀行卡轉(zhuǎn)賬的方式實(shí)施詐騙。蘇州市7家銀行被犯罪分子眷顧，總共發(fā)案561起，涉案價值高達(dá)千萬元。

??? 撥打電話： “你已經(jīng)欠費(fèi)”

??? [案例]10月14日17時許，44歲的俞女士報警稱接到一個自稱是浙江公安局的男子的電話稱其辦理的銀行卡欠費(fèi)3萬元，對方稱可能身份信息被盜用，讓事主配合調(diào)查工作，要其到中國銀行辦理一張銀行卡，并將自己的存款全部存入該卡內(nèi)。后事主至嘉元路中國銀行按對方要求辦理銀行卡，存入11萬元，并將銀行卡賬號告知了對方，事后才發(fā)現(xiàn)卡上錢被騙。

??? [點(diǎn)評]這種電信詐騙的手段較為普遍，迷惑性較大，犯罪分子主要通過隨機(jī)撥打電話，冒充銀行工作人員稱受害人辦理的信用卡被透支、被消費(fèi)或稱受害人辦理的銀行卡要扣除年費(fèi)等，受害人撥打其提供的客服電話（或銀聯(lián)電話）后就會假稱受害人的身份信息泄露有可能被他人冒用，導(dǎo)致資金不安全或被人使用從事違法犯罪活動，騙取受害人信任后，即以提供賬戶升級、密碼保護(hù)等為由，要求事主在柜員機(jī)上按提示進(jìn)行操作，通過轉(zhuǎn)賬功能實(shí)施詐騙。

??? 發(fā)送短信：“猜猜我是誰”

??? [案例]10月14日18時左右，33歲的甘女士接到一條關(guān)于《6+1》欄目的中獎短信，與對方客服電話聯(lián)系后，對方要求其先匯相關(guān)費(fèi)用才能領(lǐng)獎，后事主在陽澄湖中路農(nóng)行柜員機(jī)上先后分15次向?qū)Ψ降馁~戶內(nèi)匯入人民幣共計136358元，后發(fā)現(xiàn)被騙。

????[點(diǎn)評]類似這樣的詐騙，犯罪分子通過發(fā)送中獎短信，并提供客服電話或網(wǎng)站地址（網(wǎng)站上提供咨詢電話），一旦受害人撥打咨詢電話就以領(lǐng)獎需繳納各種費(fèi)用為名要求受害人進(jìn)行匯款，從而達(dá)到詐騙目的。也有的是犯罪分子直接撥打受害人手機(jī)，稱其手機(jī)號碼被抽中獎項，繼而實(shí)施詐騙。

????特別提醒：偵破難度極大

????從被騙的人群來看，大多缺少防范意識，輕而易舉地就信以為真。犯罪分子利用各種手段騙取事主信任后，銀行轉(zhuǎn)賬就成了最后一道防線。因此，要遏制涉銀電信詐騙案件，各部門就要聯(lián)手形成“防范工作鏈”，使犯罪分子處處碰壁。

????據(jù)民警介紹，“涉銀”電信詐騙案件大多為職業(yè)犯罪，偵破難度極大，蘇州市公安機(jī)關(guān)花了大量的人力物力今年以來僅破獲此類案件30起，破案僅為2%左右，且有的犯罪分子抓獲以后由于證據(jù)不足，不能形成鎖鏈而不能打擊處理、贓款追繳困難。

????除了通過技術(shù)手段的攔截、建立涉案賬號庫、落實(shí)銀行柜面提醒責(zé)任和自動柜員機(jī)醒目提示、建立案發(fā)后快速凍結(jié)涉案賬戶資金的相關(guān)機(jī)制、建立獎勵機(jī)制等方式外，更要市民自己加強(qiáng)風(fēng)險防犯意識，經(jīng)常關(guān)注各類媒體上的防騙知識，時刻保持警覺。